کشف قمار با هوش ایرانی! | شناسایی ۲۰ هزار درگاه پرداخت اینترنتی مرتبط با قمار
تاریخ انتشار: ۲۶ دی ۱۴۰۲ | کد خبر: ۳۹۵۲۷۴۲۳
به گزارش همشهری آنلاین، قماربازها به بانک نمی‌روند؛ چون بر اساس قانون، قمار جرم‌انگاری شده و به‌طور طبیعی، تراکنش‌های مالی و بانکی مرتبط با آن ممنوع است و مالکان درگاه‌هایی که این بده‌بستان‌های غیرقانونی را میزبانی و هدایت کنند، از طرف بانک مرکزی مسدود و جریمه و به قوه قضاییه ارجاع داده می‌شوند، اما قماربازها اغلب به‌راحتی دست از قمار نمی‌کشند و هر بار راهی برای ادامه پیدا می‌کنند؛ حتی اگر در این قمار، بارها و بارها پول‌هایشان در سیستم بانکی مسدود شود.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!
نشست آقای معاون که حکم کارآگاه آنلاین و پلیس بانکی را در شبکه بانکی دارد، با طرح یک موضوع اساسی شروع می‌شود؛ اینکه هیچ تراکنش مرتبط با قماری در شبکه بانکی کشور در امان نیست و حرف‌هایی که در مورد انفعال شبکه بانکی در برابر شبکه قمار زده می‌شود، مبنای واقعی ندارد.
محرمیان تأکید می‌کند که کار ما در بانک، قرار نیست پرهیاهو باشد و اینکه در مورد کارهایی که انجام می‌دهیم و چالش‌هایی که با آنها روبه‌رو هستیم کمتر حرف می‌زنیم، دلیل بر آسان‌گیری نسبت به تراکنش‌های مشکوک بانکی نیست؛ تراکنش‌هایی که می‌تواند منشأ پول‌شویی داشته باشد یا قمار.
او تأکید می‌کند که قمار، علاوه بر جنبه‌های مالی، زمینه‌های اجتماعی دارد و لازم است سازمان‌های مختلف و رسانه‌ها در زمینه فرهنگ‌سازی و هشداردهی بیشتر فعالیت کنند.
بیشتر بخوانید
انهدام باند قمار و شرط‌بندی در فوتبال | ۲۱ نفر دستگیر شدند | جوانان و نوجوانان؛ هدف کلاهبرداران سایبری
۷۲ هزار کارت اجاره‌ای در خدمت قمار!معاون فناوری‌های نوین از جدال و تعقیب و گریزی می‌گوید که در ۲۴ ساعت تمام روزهای هفته تراکنش‌های مشکوک دارند. می‌گوید اغلب این تراکنش‌ها در ساعت‌های نیمه‌شب و روزهای تعطیل انجام می‌شود؛ درحالی‌که ربات‌های اینترنتی مرتبط با الگوریتم‌های هوش مصنوعی بانک، در تمام این ساعت‌ها بیدارند تا رد تراکنش‌های مشکوک به قمار را بزنند؛ ردزنی‌هایی که تاکنون علاوه بر درگاه‌های پوز و اینترنتی مشکوک به میزبانی قمار، به اعمال محدودیت دریافت خدمات بانکی در راستای مقابله با قمار و شرط‌بندی در فضای مجازی و شناسایی ۷۲ هزار کارت اجاره‌ای در شبکه بانکی منجر شده است؛ کارت‌هایی که قاعدتاً متعلق به کسانی است که بضاعت مالی و شغل مناسبی ندارند و دانسته و نادانسته در تور قماربازانی می‌افتند که در ازای مبلغی ناچیز، اختیار حساب بانکی آنها را در دست می‌گیرند؛ حساب‌هایی که عملکرد غیرقانونی آنها به پای دارنده کارت نوشته می‌شود.
کشف قمار، با هوش ایرانیآقای معاون فناوری تأکید می‌کند پدیده مجرمانه قمار و شرط‌بندی در کشور دارای اکوسیستم پیچیده‌ای است و نباید آن را صرفاً رفتاری شخصی و متکی به افراد مجرم دانست؛ به همین دلیل بانک مرکزی بازیگران این حوزه را از منظر عملیات بانکی و مبادلات مالی در ۳ شاخه دسته‌بندی کرده است: «سرشاخه‌ها، قمارخانه‌دارها و قماربازان.»
او گوشی همراهش را چک می‌کند و می‌گوید آخرین وضعیت تراکنش‌های مشکوک با تأخیر حداکثر ۴ روزه به دست من می‌رسد. محرمیان تأکید می‌کند که تشخیص تراکنش‌های بانکی و مالی مشکوک در جهان امر تازه‌ای نیست، اما به دلیل تحریم‌ها، ما متکی به هوش و توان مهندسان نرم‌افزار و هوش مصنوعی خودمان هستیم و تلاش می‌کنیم روبات قماریاب را توسعه و هوشمندتر کنیم.
معاون فناوری بانک مرکزی می‌گوید: ما در بانک مرکزی به‌عنوان متولی و ناظر حوزه خدمات بانکی و پرداخت، اقدامات خود را در ۴ محور اصلی شامل مقابله با قمارخانه‌داران، مقابله با قماربازان، یافتن سرشاخه‌های اصلی و نهایتاً انجام سلسله اقدامات پیشگیرانه برای جلوگیری از اقدامات فریب کاربران در شبکه‌های اجتماعی و فضای مجازی، برنامه‌ریزی و متمرکز کردیم.»
تنبیه ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت به شبکه قمارمحرمیان معتقد است: اقدامات بانک مرکزی طی ۳ سال گذشته، منجر به کاهش قابل‌ملاحظه آمار سوءاستفاده از روش‌هایی مانند سوءاستفاده از واسطه‌های نرم‌افزاری برنامک‌های پرداخت، سوءاستفاده از درگاه‌های پرداخت اینترنتی، سوءاستفاده از ابزارهای بانکداری الکترونیکی در سایت‌های قمار و شرط‌بندی شده است.
او می‌گوید: «با توجه به اقدامات انضباطی اثربخش در خصوص تخلفات مرتبط با به‌کارگیری درگاه‌های پرداخت الکترونیکی در حوزه قمار و شرط‌بندی مجازی، در حال حاضر شیوه اصلی تخلفات مالی، سوءاستفاده از روش کارت به کارت از سوی متخلفان است؛ به‌نحوی‌که قمارباز راساً نسبت به انجام عملیات انتقال وجه به کارت قمارخانه‌دار اقدام می‌کند. با توجه به اقدامات تکمیلی نظارتی در پایش عملیات انتقال وجه کارت به کارت، آمار این بخش نیز با توجه به اعمال محدودیت‌ها و اقدامات صورت‌گرفته از سوی بانک مرکزی، کاهش قابل‌توجهی داشته؛ به‌نحوی‌که میزان سوءاستفاده از این شیوه نیز، حدود ۸۰ درصد کاهش یافته است.»
پیشگیری با ارسال پیامک هشدارآقای معاون در دادن عدد و رقم و اطلاعات بسیار مقتصد است و با وجود اصرار خبرنگاران در مورد میزان چرخش مالی قمار در کشور، تنها می‌گوید که قابل توجه است و بانک هم بر تراکنش‌ها اشراف دارد.
او به استان‌هایی که بیشترین تراکنش قمار از محل آنها انجام می‌شود، اشاره و تأکید می‌کند که در گزارش‌های رسانه‌ای نام برده نشوند؛ البته تأکید می‌کند که داده‌های آنها به وضوح نشان می‌دهد که نوجوانان به میزان زیادی در معرض و وسوسه ورود به قمار هستند؛ قماری که ممکن است به قیمت آینده‌شان تمام شود: «با همکاری دادستانی محترم کل کشور و شبکه بانکی، به افراد مرتکب بزه قمار پیامک اخطار و هشدار ارسال شده که اتفاقاً مؤثر نیز بوده؛ به‌طوری که نرخ ارتکاب این دسته از تخلفات حکایت از توقف بیش از ۷۰ درصد فعالیت قماربازان پس از دریافت پیامک هشدار داشته و البته تمهیداتی هم از سوی بانک مرکزی در دست بررسی است تا با توسعه بسترهای اعتبارسنجی، رفتارهای مجرمانه و مشکوک افراد در شبکه بانکی و پرداخت الکترونیک، در امتیاز اعتبارسنجی ایشان نیز مورد استناد قرار بگیرد.»
منبع: همشهری آنلاین
کلیدواژه: بانک مرکزی کلاهبرداری قمار شرط بندی تراكنش بانكي تراکنش های مشکوک قمار و شرط بندی شبکه بانکی معاون فناوری بانک مرکزی تراکنش ها
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.hamshahrionline.ir دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «همشهری آنلاین» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۹۵۲۷۴۲۳ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
تقویت همکاری های بانکی ایران و افغانستان
به گزارش سرویس بین الملل خبرگزاری صدا و سیما؛ از کابل، بانک مرکزی افغانستان امروز در خبری از دیدار حسن کاظمی قمی نماینده ویژه رئیس جمهور و رئیس نمایندگی سیاسی ایران در کابل با « هدایت الله بدری » رئیس بانک مرکزی افغانستان خبر داد و اعلام کرد: در این دیدار توسعه همکاری های تجاری و بانکی میان ایران و افغانستان مورد بحث و تبادل نظر قرار گرفت.
بدری، توسعه همکاری های بانکی و تجاری با ایران را حایز اهمیت دانست و گفت: افغانستان در چارچوب قوانین و مقررات برای تقویت روابط بانکی از هیچ گونه همکاری دریغ نخواهدکرد.
رئیس بانک مرکزی افغانستان، همکاری های مناسب بانکی میان دو کشور را زمینه ساز تسهیل تجارت برای بازرگانان دو کشور دانست و گفت: بانک مرکزی افغانستان متعهد است زمینه ارائه خدمات بانکی مطابق با معیارهای جهانی را فراهم کند.
پلمب بیمارستان محب مهر به دلیل کشف حجاب صحت ندارد